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　　一、專業(yè)概述：

　　從銀行業(yè)務(wù)板塊來看的話，財富管理屬于什么樣的業(yè)務(wù)呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財產(chǎn)品，做房貸，會去到零售銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業(yè)銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要上市融資，發(fā)債融資，或者為了發(fā)展需要開展并購，會去到投資銀行業(yè)務(wù)的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產(chǎn)配置，會去到財富管理板塊。

　　億萬富豪們的財富管理主要需求主要由兩個：財富的穩(wěn)健傳承和稅務(wù)的合理規(guī)劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財富的急劇擴(kuò)張。在面對自己的家人伴侶子女的時候，財富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業(yè)人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財富管理投資的資產(chǎn)類別大約是呈現(xiàn)這樣的一個分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產(chǎn) 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現(xiàn)金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經(jīng)濟(jì)和政治局勢動蕩的情況下，現(xiàn)金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現(xiàn)金持有比例可以達(dá)到30%。

　　然而國內(nèi)“財富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財富管理更多的跟保險推銷，賣課啥的聯(lián)系到了一起，誰都自稱是財富管理機(jī)構(gòu)，做高端客戶理財。

　　二、開設(shè)院系

　　哥倫比亞大學(xué)同樣也開設(shè)了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯(lián)盟中唯一開設(shè)財富管理相關(guān)碩士學(xué)科的學(xué)校。此項目為part-time的遠(yuǎn)程項目，可能更加適合已經(jīng)進(jìn)入財富管理相關(guān)行業(yè)且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學(xué)卡姆登校區(qū)，也開設(shè)了Ms in Finance-Wealth Management。

　　一、專業(yè)概述：

　　從銀行業(yè)務(wù)板塊來看的話，財富管理屬于什么樣的業(yè)務(wù)呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財產(chǎn)品，做房貸，會去到零售銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業(yè)銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要上市融資，發(fā)債融資，或者為了發(fā)展需要開展并購，會去到投資銀行業(yè)務(wù)的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產(chǎn)配置，會去到財富管理板塊。

　　億萬富豪們的財富管理主要需求主要由兩個：財富的穩(wěn)健傳承和稅務(wù)的合理規(guī)劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財富的急劇擴(kuò)張。在面對自己的家人伴侶子女的時候，財富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業(yè)人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財富管理投資的資產(chǎn)類別大約是呈現(xiàn)這樣的一個分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產(chǎn) 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現(xiàn)金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經(jīng)濟(jì)和政治局勢動蕩的情況下，現(xiàn)金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現(xiàn)金持有比例可以達(dá)到30%。

　　然而國內(nèi)“財富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財富管理更多的跟保險推銷，賣課啥的聯(lián)系到了一起，誰都自稱是財富管理機(jī)構(gòu)，做高端客戶理財。

　　二、開設(shè)院系

　　哥倫比亞大學(xué)同樣也開設(shè)了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯(lián)盟中唯一開設(shè)財富管理相關(guān)碩士學(xué)科的學(xué)校。此項目為part-time的遠(yuǎn)程項目，可能更加適合已經(jīng)進(jìn)入財富管理相關(guān)行業(yè)且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學(xué)卡姆登校區(qū)，也開設(shè)了Ms in Finance-Wealth Management。